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网络交易很火谨防被网络洗钱文章库玉林新闻网

发布时间:2020-03-04 11:52:37 阅读: 来源:pap铝塑片厂家

玉林新闻网-玉林日报讯(记者黄冰 通讯员黄晖杰)双十一狂热购物节刚过去,双十二购物潮又来袭。如今,高效、便捷的网络支付方式,让越来越多市民进行网络交易,然而不法分子却利用这一渠道,设置网络洗钱陷阱。为此,银行人员提醒,市民应谨防被网络洗钱。

网络洗钱方式多样

近日,容县农信社举办了反洗钱宣传活动,其中有一项重要的宣传内容便是反网络洗钱。一位市民听了工作人员讲解后表示,自己是资深网民和淘宝狂,经常在网上买东西,还通过网游的虚拟货币为自己在游戏中买装备,但从没想到网络交易容易被犯罪分子用来洗钱!

网络洗钱离我们很远吗?市民赖先生就曾上当受骗,他曾收到一条短信,提示他的网银需要升级。他没有向到银行核实,直接登录短信提供的网址,进行升级操作。一个星期后,当他准备用网银汇钱给家人时,发现账户中的钱不翼而飞了!经警方调查发现,这是一个典型的钓鱼网站诈骗案;钓鱼网站与真正的银行官方网站非常相似,一旦用户在钓鱼网站上进行操作,犯罪分子就可以通过木马程序窃取用户的账号和密码,然后登录网上银行,将受害者的资金转到其所控制的账户,并通过ATM多次提现,完成洗钱。

据银行工作人员介绍,目前网络洗钱的主要方式有网络银行、电子货币、网络赌场、网络保险等,其他诸如设立在线空头销售公司,或者通过网上拍卖,也可以达到洗钱的目的。而网络中资金流向复杂,一旦完成洗钱活动就不易追查。

限制交易限额反洗钱

记者了解到,为更好地防范和打击网络洗钱行为,目前各大金融机构在业务申请与办理中强化业务合规,加强了客户身份识别以及对可疑交易的监控,并加强了休眠卡的管理。

容县农信社一负责人说,目前许多金融机构都设置了交易限额,这既可以保护客户资金安全,也可以防范被网络洗钱分子利用。此外,网上银行系统电子签名、身份认证也已基本建立。

人民银行相关负责人表示,网络洗钱行为,既损害了金融环境,又让市民在经济、信誉等方面蒙受巨大的损失,金融机构皆加大监测和打击力度。据了解,金融机构纷纷发起反洗钱的宣传活动,尤其是反网络洗钱,提高广大市民对防范网络洗钱的认识。

保护个人信息,全民提升防范意识

反洗钱,全民要提升防范意识。银行人士建议,对于网络信息要仔细甄别,到营业网点咨询或者打电话到客服核实,不要轻信陌生人发来的短信、邮件,谨防上当受骗。

从事金融活动时,市民要选择正规的金融机构,切忌为了贪图高息或便利而在违规经营的单位办理业务,同时,要注意保护自己的身份资料和账户信息,不要出租或出借自己的身份证件、账户、存折、银行卡和U盾,也不要用自己的账户替他人取钱,以免让自己成为他人进行网络洗钱的替罪羊,而蒙受风险和损失。

此外,在必要情况下也要主动配合金融机构进行身份识别,这也是每个公民应尽的义务。

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